Năm 2010, hầu hết các quỹ tương hỗ cổ phiếu đều đạt được lợi nhuận cao, nhưng năm nay, do ảnh hưởng từ khủng hoảng nợ châu Âu và có khi là cả việc quản lý đầu tư không tốt, lợi nhuận của nhiều tổ chức đã không được như mong đợi. Show
Quỹ tương hỗ được điều hành bởi công ty đầu tư nhằm huy động vốn cổ đông và đầu tư vào chứng khoán, trái phiếu, hợp đồng chọn lựa, hàng hoá hay các chứng khoán trên thị trường tiền tệ, thường phát hành chứng khoán quỹ để huy động vốn. Đây là một loại chứng khoán tạo cơ hội cho các nhà đầu tư nhỏ có khả năng tiếp cận với một danh mục đầu tư đa dạng và có một sự quản lý chuyên môn. Mỗi cổ đông đều có cơ hội được hưởng lãi từ hoạt động đầu tư của quỹ nhưng đồng thời cũng phải chịu lỗ nếu như đầu tư không thành công. Tổng tài sản ròng của quỹ được tính toán theo từng ngày. Mỗi quỹ tương hỗ đều tiến hành đầu tư theo danh mục đã xác định rõ từ đầu trong các bản cáo bạch. Tuy nhiên các nghiên cứu đều cho thấy phần lớn các quỹ đầu tư đều không đạt được mục tiêu. Quỹ tương hỗ đã ngày càng trở nên phổ biến trong vòng 20 năm qua. Phương thức đầu tư vốn chẳng mấy được chú ý này bỗng trở nên vô cùng hấp dẫn. Khoảng hơn 80 triệu người Mỹ, và một nửa số hộ gia đình đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Bloomberg Rankings đã phân tích hoạt động của hơn 500 quỹ tương hỗ cổ phiếu đặt trụ sở tại Mỹ, từ đó chọn ra 10 quỹ tốt nhất và 10 quỹ tệ nhất của năm 2011. Danh sách này không bao gồm các quỹ ngành hoặc quỹ chỉ số cũng như các quỹ có tài sản dưới 250 triệu USD hoặc vốn đầu tư tối thiểu ban đầu ít nhất là 100 nghìn USD. Tất cả số liệu được tính trên cơ sở dữ liệu từ đầu năm 2011 cho tới hết ngày 2/12 vừa qua. 10 quỹ tương hỗ tốt nhất 1. Sequoia Giám đốc: Bob Goldfarb và David Poppe 2. Delaware SMID Cap Growth Giám đốc: Christopher Bonavico và Ken Broad 3. Delaware Select Growth Giám đốc: Jeffrey Van Harte 4. Wells Fargo Advantage Growth Giám đốc: Thomas Ognar, Joseph Eberhardy và Bruce Olson 5. Artisan Small Cap Giám đốc: Craigh Cepukenas, Vàrew Stephens, James Hamel và team 6. Federated Strategic Value Dividend Giám đốc: Walter Bean và Daniel Peris 7. Invesco Small Companies Giám đốc: Robert Mikalachki, Virginia Au và Jason Whiting 8. Putnam Equity Spectrum Giám đốc: David Glancy 9. SunAmerica Focused Dividend Strategy Portfolio Giám đốc: Brendan Voege 10. Value Line Emerging Opportunities Giám đốc: Stephen Grant Và 10 quỹ tương hỗ tệ nhất 1. Fairholme Giám đốc: Bruce Berkowitz 2. CGM Focus Giám đốc: G. Kenneth Heebner 3. Legg Mason Capital Management Special Investment Trust Giám đốc: Sam Peters 4. Royce Opportunity Giám đốc: Boniface Zaino và Bill Hench 5. Hartford Capital Appreciation Giám đốc: Saul Pannell và Frank Catrickes 6. Brandywine Giám đốc: William D'Alonzo, John Ragard và Scott Gates 7. CRM Small Cap Value Giám đốc: Kevin Chin, Michael Caputo và Brian Harvey 8. Perritt MicroCap Opportunities Giám đốc: Michael Corbett 9. Parnassus SmallCap Giám đốc: Jerome Dodson và Ryan Wilsey 10. Vanguard Capital Value Giám đốc: Peter Higgins và David Palmer Trong giới đầu tư, ngoài cổ phiếu và trái phiếu, quỹ tương hỗ cũng là một loại sản phẩm tài chính được ưa chuộng. Với khả năng sinh lời đều đặn và khá an toàn, đây được xem là kênh hữu dụng dành cho nhà đầu tư có ít thời gian để tìm hiểu thị trường. Các quỹ tương hỗ dần thể hiện được vị thế của mình trên thị trường tài chính Việt Nam trong những năm gần đây. Ngày càng có nhiều nhà đầu tư tìm đến loại hình này để kiếm sinh lời. Vậy quỹ tương hỗ là gì và cách thức hoạt động như thế nào? Hãy cùng FTV theo dõi bài viết hôm nay nhé. Quỹ tương hỗ là gì?
Quỹ tương hỗ là hình thức góp vốn của nhiều nhà đầu tư nhằm mục đích tạo nên một quỹ lớn chung. Các nhà đầu tư sẽ dùng số tiền đó để đầu tư vào các loại tài sản như: Cổ phiếu, trái phiếu,… Trong quá trình hoạt động của quỹ tương hỗ sinh ra lợi nhuận, người góp vốn sẽ được chia đều cho số tiền lãi và cũng có thể là số tiền lỗ. Các quỹ tương hỗ đều sẽ được quản lý và vận hành bởi những chuyên gia tài chính có kinh nghiệm trong giới đầu tư và am hiểu về thị trường nhằm tạo ra lợi nhuận. Thông thường các danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ sẽ được cấu trúc và duy trì sao cho phù hợp với mục tiêu đầu tư ban đầu. Lợi ích của quỹ tương hỗQuỹ tương hỗ sẽ mang lại những lợi ích cho nhà đầu tư như:
Tuy nhiên, khi đầu tư quỹ tương hỗ, nhà đầu tư cũng cần phải chú ý đến những chi phí khi tham gia góp vốn. Các chi phí khi đầu tư vào quỹ thường rất cao bởi tính chất tiện lợi và an toàn. Phân loại quỹ tương hỗ Các loại quỹ tương hỗ ở trên thị trường hoạt động tương ứng với những loại chứng khoán mà quỹ đó xác định đầu tư. Các loại quỹ bao gồm: Quỹ chỉ số (Index Fund)Đây là quỹ đầu tư có độ rủi ro cao. Nhà đầu tư phải là những người mạo hiểm vì quỹ này phản ánh khá sát với thị trường. Quỹ không đầu tư tất cả tiền vào một mã cổ phiếu mà tập trung đa dạng hóa danh mục cổ phiếu và đa phần là các mã của những công ty có vốn hoá trung bình. Tuy nhiên, rủi ro cao đồng nghĩa với lợi nhuận cũng cao hơn khi bắt đúng sự biến động của thị trường. Quỹ cố định (Fixed income)Đây là quỹ thu nhập thể hiện sự cố định. Dự án đầu tư của quỹ thường chú ý đến các hạng mục có lãi suất cố định như: Trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp,… Hầu hết những sản phẩm này khi bán ra ngoài thị trường đều sẽ có cam kết về mức lãi suất cố định hàng năm. Do đó, có thể nói nhà đầu tư khá an toàn khi lựa chọn loại quỹ này. Quỹ cân bằng (Balance Income)Quỹ cân bằng là mô hình quỹ kết hợp giữa quỹ chỉ số và quỹ cố định để đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng ở mức khá và mang lại ít rủi ro cho nhà đầu tư. Quỹ cân bằng được coi là mô hình được nhiều nhà đầu tư ưa thích vì chúng hội tụ đầy đủ những yếu tố kỳ vọng mà các nhà đầu tư mong muốn. Các loại quỹ khácBên cạnh 3 loại quỹ tương hỗ cơ bản trên thì quỹ tương hỗ cũng sẽ có nhiều loại khác. Tuy nhiên thì không có nhiều nhà đầu tư bỏ tiền vào những quỹ này. Những quỹ nhỏ này đáp ứng một phần nhỏ của thị trường nên không thường xuyên được nhắc đến, chằng hạn như:
Nguyên tắc hoạt động của quỹ tương hỗ
Quỹ tương hỗ sẽ có một quy trình hoạt động và những quy định riêng. Những thành phần nằm trong bộ máy hoạt động của quỹ sẽ bao gồm: Nhà đầu tư Là thành phần sẽ góp vốn và trả phí cho đội ngũ vận hành để quỹ hoạt động và sinh lời. Lợi nhuận thu được thì sẽ chia đều cho các nhà đầu tư. Nhà quản lý quỹ Đây là đội ngũ có nghĩa vụ pháp lý cao nhất và cần phải đảm bảo được lợi ích cho các nhà đầu tư. Đội ngũ cố vấn Là những người đã có kinh nghiệm và am hiểu về thị trường tài chính. Họ có nhiệm vụ phân tích thị trường, mức giá cổ phiếu và giá tài sản nhằm bảo đảm lợi nhuận của cổ đông tham gia. Bộ máy hoạt động của quỹ tương hỗ Có thể nói đội ngũ cố vấn và nhà quản lý quỹ là hai người có “tiếng nói” nhất trong các quyết định đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu. Trong đó, người quản lý quỹ là những nhà quản lý tài chính có tính chuyên nghiệp. Nhiệm vụ chính của những nhà quản lý này là phân bổ các khoản đầu tư trong nguồn quỹ sao cho nó phù hợp với mục tiêu đầu tư đặt ra ban đầu. Thậm chí, các quỹ tương hỗ cũng có thể thực hiện IPO hoặc bán cổ phần khi cần đến tiền mặt. Giá trị tài sản ròng của quỹ được tính bằng Tổng giá trị chứng khoán trong danh mục đầu tư chia cho Tổng số cổ phiếu đang lưu hành trên thị trường chưa thanh toán. Mục đích cuối cùng của việc phân bổ nguồn vốn đầu tư chính là tạo ra thu nhập hoặc lợi nhuận cho các nhà đầu tư đóng góp vào quỹ. Vì vậy, để lựa chọn đầu tư có hiệu quả, đội ngũ cố vấn và nhà quản lý quỹ có thể thuê những nhà phân tích hoặc nghiên cứu thị trường. Việc tính toán giá trị tài sản ròng và tính toán sự biến động của giá cổ phiếu do kế toán quỹ thực hiện. Để đảm bảo hoạt động của quỹ được thực hiện đúng quy định, luật sư là người sẽ cập nhật những quy định mới nhất của chính phủ. Một thực tế chúng ta dễ nhận thấy là hiệu quả đầu tư của quỹ sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến “túi tiền” của các nhà đầu tư. Nguyên nhân là do quỹ tương hỗ đại diện đầu tư cho các nhà đầu tư nhỏ hoặc những cá nhân có nhu cầu đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và chứng khoán một cách chuyên nghiệp. Rủi ro đầu tư của các nhà đầu tư sẽ được chia đều. Thông thường thì một quỹ tương hỗ có thể sẽ đầu tư cho hàng trăm loại chứng khoán khác nhau. Nếu bạn là những nhà đầu tư độc lập, bạn đầu tư cho một cổ phiếu của doanh nghiệp A. Nếu như doanh nghiệp A lỗ trong thời điểm đầu tư, điều này đồng nghĩa bạn sẽ mất tất cả. Ngược lại, nếu như bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ – vốn có sự phân bổ đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu và trái phiếu khác nhau ngay cả khi doanh nghiệp A lỗ ở trong thời điểm đầu tư, bạn chỉ bị thiệt hại một phần do quỹ tương hỗ còn đầu tư vào cổ phiếu của doanh nghiệp nào đó khác A. Với những nhà đầu tư nhỏ hoặc cá nhân, việc tham gia các quỹ tương hỗ là một hình thức đầu tư lý tưởng giúp hạn chế rủi ro. Tuy nhiên, khi muốn tham gia vào các quỹ tương hỗ, nhà đầu tư cũng cần phải đóng những loại lệ phí gồm: phí của cổ đông và phí hoạt động hàng năm.Trong đó, phí của cổ đông sẽ được tính bằng hoa hồng và phí đổi lại. Loại phí này được thanh toán trực tiếp và hoàn toàn riêng biệt dựa trên số tiền đầu tư vào quỹ cho từng cổ đông. Phí hoạt động hàng năm thường là từ 1-3% lợi nhuận các nhà đầu tư thu được từ quỹ. Ngoài ra, có những quỹ sẽ có quy định riêng về lệ phí cho việc rút tiền khỏi quỹ trước thời hạn của hợp đồng. Tóm lại, một quỹ tương hỗ chuẩn sẽ đi theo quy trình hoạt động cơ bản dưới đây: Bước 1: Nhà đầu tư sẽ góp tiền vào quỹ tương hỗ Bước 2: Quỹ tương hỗ bắt đầu đầu tư vào thị trường tài chính Bước 3: Tiến hành những hoạt động đầu tư mang về lợi nhuận Bước 4: Trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư Cách phân loại quỹ tương hỗ
Nguyên tắc khi tham gia vào quỹ tương hỗKhi tham gia đầu tư vào quỹ tương hỗ, người đầu tư chú ý những nguyên tắc sau đây:
So sáng sự khác nhau giữa quỹ tương hỗ và quỹ ETF
Hiện nay, có nhiều nhà đầu tư vẫn bị nhầm lẫn, chưa phân biệt rõ ràng giữa 2 hình thức quỹ tương hỗ và quỹ ETF. Để mọi người có cái nhìn cụ thể hơn về 2 quỹ này có thể tham khảo:
Các quỹ tương hỗ tại Việt Nam uy tínCác nhà đầu tư có thể tham khảo và lựa chọn các quỹ tương hỗ uy tín hiện nay tại Việt Nam như:
Kết luận Việc đầu tư là cả một quá trình cần có thời gian, tiền vốn, sự kiên nhẫn và tầm nhìn chiến lược nên bạn cần chắc chắn số tiền này không ảnh hưởng để tài chính của mình trong ít nhất là vài năm tiếp theo, kể cả có xảy ra tình huống tồi tệ không mong muốn. Hy vọng với những thông tin của bài viết, bạn đọc quan tâm đã hiểu rõ khái niệm quỹ tương hỗ là gì và những thông tin liên quan khác. Từ đó, có thể cân nhắc và ra quyết định có nên tham gia đầu tư vào các quỹ tương hỗ hay không. FTV - đơn vị chuyên tư vấn đầu tư chứng khoán và hàng hóa phái sinh uy tín hiện nayNhà đầu tư khi đến với FTV sẽ luôn nhận được hỗ trợ từ các chuyên gia uy tín có nhiều năm kinh nghiệm trong ngành. Ngoài ra, nhà đầu tư còn được chúng tôi cung cấp nhiều loại tài liệu tham khảo: cách thức giao dịch biểu đồ cùng thông tin biến động thị trường liên tục hoặc là bảng thống kê thị trường, …. để từ đó có thể xây dựng được chiến lược đầu tư mang lại hiệu quả cao. Nếu có câu hỏi thắc mắc nào về quỹ tương hỗ hoặc cần hỗ trợ đầu tư thì liên hệ ngay đến FTV qua HOTLINE 0983 668 883 để được giải đáp nhanh nhất. Xem thêm:
Ngày 7 tháng 10 năm 2022 4:00 PM ET Đã qua rồi cái thời mà các nhà quản lý quỹ tương hỗ Star là tên hộ gia đình. Những tính cách mạnh mẽ từng thống trị quản lý quỹ, nghĩ rằng Bill Gross hoặc Peter Lynch, đã tiếp tục. Nhiều quỹ tương hỗ đang hoạt động hiện được điều hành bởi các nhóm gồm hai hoặc nhiều nhà quản lý đã chia nhỏ các nhiệm vụ chọn cổ phiếu. Xu hướng này cũng phản ánh sự phát triển của ngành công nghiệp, vì các quỹ giao dịch trao đổi và đầu tư thụ động đã làm lu mờ các quỹ tương hỗ trường học cũ về mức độ phổ biến. Cập nhật vào ngày 17 tháng 10 năm 2022, 30267 lượt xem, 30267 views Rất nhiều người theo dõi thị trường chứng khoán và muốn đầu tư vào các cổ phiếu được cung cấp bởi các công ty khác nhau, nhưng họ sợ rằng họ không có đủ kiến thức hoặc không có đủ thời gian để theo dõi và theo dõi Buzz mới nhất về thị trường năng động .
Các quỹ tương hỗ có lợi nhuận tốt nhất trong 5 năm quaLợi nhuận luôn là điểm chuẩn cơ bản cho nhà đầu tư trong khi đi cho bất kỳ khoản đầu tư nào. Những điều này cho thấy số tiền đã mất hoặc thu được bao nhiêu trong thời gian đầu tư cụ thể. Dưới đây là danh sách 9 quỹ tương hỗ đã mang lại lợi nhuận tốt nhất (tổng hợp hàng năm) về đầu tư trong 5 năm qua 1. Quỹ công nghệ Prudential ICICIĐể tạo ra sự đánh giá cao về vốn dài hạn cho bạn từ một danh mục đầu tư chiếm chủ yếu là chứng khoán liên quan đến vốn chủ sở hữu và vốn chủ sở hữu của các công ty chuyên sâu công nghệ. ICICI Prudential Technology Fund là một quỹ đầu tư - Quỹ ngành đã được ra mắt vào ngày 3 tháng 3 00. Đây là một quỹ có rủi ro cao và đã trả lại Dưới đây là thông tin chính cho Quỹ công nghệ Prudential ICICI
Tăng trưởng 10.000 đầu tư trong những năm qua.
ICICI Prudential Technology Fund SIP Return Tổng số tiền đầu tư là 300.000 đô la dự kiến sau 5 năm là 570.326 đô la. Lợi nhuận ròng là $ 270,326₹300,000
Quỹ tương hỗ để nhận được lợi nhuận tối đa trong năm năm ET Onlinelast Cập nhật: 16 tháng 9 năm 2022, 12:17 PM ISTLast Updated: Sep 16, 2022, 12:17 PM IST Tóm tắt Nếu bạn có bất kỳ truy vấn quỹ tương hỗ nào, hãy thông báo về các quỹ tương hỗ trên Facebook. Chúng tôi sẽ nhận được nó được trả lời bởi hội đồng chuyên gia của chúng tôi.Tôi muốn đầu tư 20.000 Rupi mỗi tháng. Tôi là một người dùng rủi ro vừa phải. Tôi muốn tối đa hóa lợi nhuận trong một thời gian dài (ít nhất 5 năm). Tôi nên đầu tư vào quỹ nào và theo tỷ lệ nào?-Aditya Jee Đầu tiên, bạn không nên chọn quỹ tương hỗ của mình trên cơ sở lợi nhuận. Bạn cũng nên tính đến mục tiêu, chân trời và hồ sơ rủi ro của bạn. Chúng tôi thường yêu cầu các nhà đầu tư dài hạn có sự thèm ăn rủi ro vừa phải để chọn các chương trình quỹ tương hỗ Flexi Cap. Những kế hoạch này có quyền tự do đầu tư giữa các lĩnh vực và vốn hóa thị trường. Xin lưu ý rằng dài hạn không phải là năm năm. Chúng tôi không đề xuất các quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu nếu nhà đầu tư không có chân trời đầu tư từ năm đến bảy năm. Vì vậy, đầu tư vào các quỹ tương hỗ vốn để chỉ đạt được các mục tiêu dài hạn của bạn như giáo dục trẻ con, nghỉ hưu của bạn, v.v. Nếu bạn đang đầu tư lâu dài, bạn có thể chọn một hoặc hai chương trình Flexi Cap. Dưới đây là các chương trình được đề xuất của chúng tôi: Quỹ giới hạn Flexi tốt nhất để đầu tư (Nếu bạn có bất kỳ truy vấn quỹ tương hỗ nào, hãy nhắn tin cho chúng tôi trên các quỹ tương hỗ trên Facebook. Đọc thêm tin tức về(Bắt tất cả các tin tức mới nhất về các quỹ tương hỗ, MF Insights & Analys Tải xuống ứng dụng News Times News để nhận cập nhật thị trường hàng ngày & tin tức kinh doanh trực tiếp. ...morelessmorelessNhững câu chuyện etprime trong ngày Quỹ nào là quỹ tương hỗ tốt nhất trong 5 năm tới?Kế hoạch SIP tốt nhất trong 5 và 3 năm trong quỹ đầu tư và quỹ nợ. Đầu tư tốt nhất trong 5 năm là gì?Hãy xem:.. Tài khoản tiết kiệm.Đó là một trong những ý tưởng tốt nhất và an toàn nhất để đảm bảo tiền của bạn và kiếm được từ cùng..... Quỹ thanh khoản..... Đã sửa lỗi cho các kế hoạch trưởng thành (FMP) .... Quỹ chênh lệch giá..... FDS ngân hàng hoặc tiền gửi kỳ hạn bưu chính..... Tiền gửi định kỳ (RDS) .... Chứng chỉ tiết kiệm quốc gia 5 năm (NSC) .... Chương trình thu nhập hàng tháng (MIP). Quỹ tương hỗ nào có lợi nhuận cao nhất trong 5 năm qua?Nợ: Thời gian trung bình đến dài. SIP nào là tốt nhất trong 10 năm tới?SIP tốt nhất để đầu tư trong 10 năm là gì ?.. Aditya Birla Sun Life Digital India Quỹ..... Quỹ công nghệ Franklin Ấn Độ..... Quỹ công nghệ Prudential ICICI..... PGIM Ấn Độ Quỹ kinh doanh nông nghiệp toàn cầu..... Quỹ cơ hội công nghệ SBI..... Tata Digital India Quỹ .. |
